走訪深圳前海聯(lián)易融金融服務(wù)有限公司

6月21日·星期五·14:00-17:00

一、金融科技如何助力商業(yè)保理與供應(yīng)鏈金融

二、供應(yīng)鏈金融風(fēng)口下，商業(yè)保理存在哪些機(jī)遇？

三、商業(yè)保理公司如何識別優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)客戶

《應(yīng)收賬款保理法律風(fēng)險及仲裁訴訟實戰(zhàn)案例分析精講》

6月22日·星期六·09:00-18:00

一、商業(yè)保理與應(yīng)收賬款概述

1.供應(yīng)鏈上的應(yīng)收賬款概述

2.貿(mào)易類保理融資中的三方關(guān)系

3.商業(yè)保理法律關(guān)系解析

（1）基礎(chǔ)法律關(guān)系和常見行業(yè)解析

（2）債權(quán)轉(zhuǎn)讓法律關(guān)系

（3）保理融資法律關(guān)系

二、商業(yè)保理的法律合規(guī)性

1.商業(yè)保理的上位法解析

2.商業(yè)保理其他相關(guān)指導(dǎo)文件分析

3.轉(zhuǎn)監(jiān)管前，國家及各地區(qū)商業(yè)保理試點管理法規(guī)分析

（1）應(yīng)收賬款的基本要求

（2）應(yīng)收賬款的不可受讓條件解析

（3）各地區(qū)試點對商業(yè)保理的業(yè)務(wù)范圍及禁區(qū)分析

4.轉(zhuǎn)監(jiān)管后，津金監(jiān)規(guī)范【2019】1號文件保理企業(yè)監(jiān)管動向解析

三、應(yīng)收賬款保理的法律風(fēng)險與防控措施

1.項目風(fēng)險剖析和防范措施

（1）上下游的信用風(fēng)險解析與防范指南

（2）貿(mào)易過程中的商業(yè)糾紛防控措施

（3）雙保理模式的風(fēng)險防控解析

2. 供應(yīng)鏈上應(yīng)收賬款保理的法律風(fēng)險解析

（1）保理業(yè)務(wù)常見的法律風(fēng)險

（2）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓有效性的法律風(fēng)險

（3）應(yīng)收賬款重復(fù)轉(zhuǎn)讓的法律風(fēng)險

（4）應(yīng)收賬款債權(quán)實現(xiàn)的法律風(fēng)險

四、商業(yè)保理法律實務(wù)解析

1.商業(yè)保理典型訴訟案例要點解析

2.商業(yè)保理疑難訴訟案例解析

3.商業(yè)保理糾紛的仲裁解決案例分析

《供應(yīng)鏈商業(yè)保理全流程風(fēng)險控制實戰(zhàn)案例解析》

6月23日·星期日·09:00-17:00

一、商業(yè)保理與供應(yīng)鏈金融概述

1.供應(yīng)鏈金融下，商業(yè)保理如何切入供應(yīng)鏈？

2.商業(yè)保理公司如何擁抱監(jiān)管，做好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)拓展

3.從商業(yè)保理業(yè)務(wù)分類解析風(fēng)險

4.鏈上保理業(yè)務(wù)的痛點分析

二、保理業(yè)務(wù)的風(fēng)控設(shè)計

1.租金類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險識別及風(fēng)控建議

2.貿(mào)易類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范及風(fēng)控建議

3.工程類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范及風(fēng)控建議

4.票據(jù)類保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險防范及風(fēng)控建議

三、供應(yīng)鏈真實貿(mào)易背景下，商業(yè)保理的全流程風(fēng)險管理實操

1.保理業(yè)務(wù)的資料清單

2.保理風(fēng)控的資信評估原則

3.盡職調(diào)查中的貿(mào)易真實性審查

4.供應(yīng)鏈視角下，商業(yè)保理盡職調(diào)查與反欺詐

（1）客戶單位概況及盡調(diào)要點分析

（2）客戶所在行業(yè)分析

（3）客戶單位生產(chǎn)經(jīng)營分析

（4）公司財務(wù)分析

（5）公司資信分析

5.商業(yè)保理的操作風(fēng)險及運(yùn)營風(fēng)險解析與防控

（1）商業(yè)保理產(chǎn)品設(shè)計風(fēng)險

（2）盡職調(diào)查中的操作風(fēng)險

（3）應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓風(fēng)險

（4）債權(quán)轉(zhuǎn)讓登記與通知風(fēng)險

（5）應(yīng)收賬款的合規(guī)催收

（6）應(yīng)收賬款的管理風(fēng)險

（7）爭議解決的決策風(fēng)險

6.商業(yè)保理出賬審查要點

7.債項審查評估要點

四、供應(yīng)鏈項目商業(yè)保理盡職調(diào)查的手段

1.訪談了解對象及技巧

2.多渠道獲得客戶信息的方法

3.現(xiàn)場核查要點

（1）企業(yè)庫存核實細(xì)節(jié)分析

（2）企業(yè)生產(chǎn)場所核實細(xì)節(jié)分析

（3）企業(yè)辦公地址核實細(xì)節(jié)與分析

（4）核心企業(yè)上下游的經(jīng)營情況分析

4.物流情況與供銷佐證分析

5.應(yīng)收賬款的交易背景真實性分析

6.應(yīng)收賬款的法律確權(quán)

7.商業(yè)保理盡職調(diào)查案例分析

五、商業(yè)保理合同撰寫要點與常見風(fēng)險問題規(guī)范

1.保理商對外融資協(xié)議

2.保理合同的規(guī)范要點及撰寫

3.應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議

4.擔(dān)保協(xié)議

六、商業(yè)保理企業(yè)風(fēng)險管理體系構(gòu)建研討

1.商業(yè)保理企業(yè)內(nèi)部風(fēng)控體系搭建

⑴業(yè)務(wù)實操過程中的風(fēng)險評估原則

⑵業(yè)務(wù)與風(fēng)控的協(xié)同發(fā)展

⑶內(nèi)部問責(zé)機(jī)制的建立

⑷風(fēng)控團(tuán)隊的績效評估方法

2.商業(yè)保理企業(yè)外部風(fēng)控體系搭建

⑴核心企業(yè)的風(fēng)險管理要點

⑵小微企業(yè)的風(fēng)險管理手段

⑶具有實質(zhì)意義的風(fēng)險信號識別

⑷業(yè)務(wù)合規(guī)與回款控制